淺析尼日利亞不法商人詐騙方式
時間:2023-08-04
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隨著中尼貿(mào)易的快速發(fā)展，近年來雙邊貿(mào)易糾紛也不斷增多。
一、不法尼商傳統(tǒng)詐騙手段
（一）利用付款方式行騙
案例1：我公司通過互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識一尼商，尼商以電子郵件方式騙取我公司信任，隨后以付款交單（D/P）的付款方式談成一筆交易，待我公司發(fā)貨后尼商以種種理由拒付貨款，并誆騙我公司的提貨單，致使我公司遭受損失。
案例2：我公司通過互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識一尼商，雙方簽訂了合同，尼商預付了10%的定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本付款。貨物發(fā)出后，我公司遲遲沒能收到貨款，經(jīng)多次追問尼商才回復說資金周轉(zhuǎn)有困難，要求我公司提供正本提單提貨，否則，我公司將要支付大筆的港口滯期費，如不支付港口滯期費，貨物將被海關沒收拍賣。我公司提出要求退貨，尼商又稱必須付清全部關稅和費用后才能退貨，我公司迫于無奈只得將提單交給尼商，尼商拿到提單后便杳無音信。
（二）假借政府采購之名，行詐騙之實
案例3：我公司通過互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識一尼商，其自稱是尼聯(lián)邦政府某部門的代理。尼商稱需采購一萬個玻璃桌子，我公司報價后，尼商聲稱我公司已中標，并愿以100%前T/T的方式采購，但需要我公司來尼簽署其聯(lián)邦高等法院認可的合同，或者委托尼當?shù)芈蓭煷鸀楹炇穑瑮l件是我公司需交納律師費并在政府登記，交付注冊費。我公司交付上述費用后，再也無法聯(lián)系上該尼商。
（三）小額采購獲取信任后，實施大詐騙
案例4：我公司先后向某尼商出口數(shù)批小額貨物并安全收匯，雙方合作融洽。后雙方又簽訂一筆金額較大的合同，尼商預付30％定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本支付余款。發(fā)貨后，我公司多次催促，尼商尋找各種理由拖延。貨物到達港口后，尼商通過海關人員清黑關提取了貨物。
以上三種方式為不法尼商行騙的慣用手段。尼商支付少量定金騙取我企業(yè)發(fā)貨，貨物到港后故意不提貨、不付款或與海關官員串通拍賣貨物；另外，不少尼商常以政府采購名義騙取注冊費和保證金及騙取赴華邀請函等。欺騙熟客也是尼商慣用的一種詐騙方式。尼商往往在第一單信守承諾，及時付款以獲得我公司的信任。之后待雙方簽署金額更大的合同時，尼商便開始進行詐騙。
二、不法尼商新型行騙手段
除上述尼商常用的傳統(tǒng)行騙手段外，近年來還出現(xiàn)了新型尼商詐騙案件。
（一）搶注品牌商標，以假亂真
案例5：我公司A產(chǎn)品在尼熱銷，與一尼公司有多次貿(mào)易往來。該尼公司后未在我公司授權下，自稱是我公司A產(chǎn)品在尼甚至整個西非地區(qū)代理，并據(jù)此到尼警察局舉報所有其它的A產(chǎn)品進口商違法，甚至到法院起訴其它的A產(chǎn)品代理商，指控通過正規(guī)途徑進口到尼的正牌A產(chǎn)品。同時尼公司到尼標準局非法注冊了A產(chǎn)品的品牌，并開始委托他人非法生產(chǎn)A產(chǎn)品，通過以假亂真牟取高額非法收益。
分析：部分尼商在尼當?shù)負碛袕V泛的政府人脈關系，熟諳尼當?shù)胤?。他們利用尼當?shù)刂R產(chǎn)權保護的缺失，混淆視聽，以假亂真，對我企業(yè)在尼開拓市場影響很大。
（二）通過黑客手段，實施網(wǎng)絡詐騙
案例6：我公司與客戶聯(lián)系的郵箱被盜，不法尼商借此郵箱與客戶溝通，要求客戶變更貨款匯款賬號，致使客戶根據(jù)虛假賬號信息匯款被騙。
案例7：尼黑客入侵我外貿(mào)企業(yè)的電子郵箱，然后利用竊取的郵箱篡改了收款賬號，以致我企業(yè)將貨款匯至黑客賬戶，導致被騙。
分析：近期網(wǎng)絡黑客詐騙案件呈上升趨勢，且多發(fā)于我電子商務貿(mào)易發(fā)達的地區(qū)，如義烏、深圳、廣州等。黑客入侵我企業(yè)的電子郵箱賬戶，然后用電子郵件通知客戶虛假的收款賬戶。因外貿(mào)聯(lián)系通常是電子郵件，很多公司在匯款后很久才知道被騙，而這時候已經(jīng)錯過了凍結(jié)賬戶、追查嫌疑人的黃金時期，導致貨款無法追回。
（三）通過非法匯款敲詐
案例8：我公司賬號在與尼方聯(lián)系中外泄，不法尼商從第三國將外幣匯入賬戶，之后會有多家尼公司要求索回款項，甚至通過當?shù)鼐謱⑽夜救藛T拘留，并趁機敲詐勒索我公司。
分析：不法尼商借匯款之名，行詐騙或洗錢之實。
三、應對建議
尼日利亞經(jīng)濟詐騙活動十分猖獗，我企業(yè)在與尼商接觸時，應提高警惕，切實加強防范意識，采取有效措施規(guī)避貿(mào)易風險。
（一）采取保守穩(wěn)妥的收款方式。
我公司在與尼商貿(mào)易往來時，需嚴格支付條款，要求100％T/T預付；或T/T預付部分貨款，其余貨款在發(fā)貨前T/T支付；或以不可撤銷的即期信用證付款，并一定要求歐美等第三國具有國際信譽的銀行保兌。
（二）不要輕信政府采購
尼政府采購均采用公開招標方式，不會委托某個商人私下以其名義進行采購。我公司不要輕信帶有尼日利亞政府標示的文件，這很可能是不法尼商偽造的。同時在任何情況下，我公司都不要輕易付款。
（三）加強知名品牌保護力度
尼知識產(chǎn)權保護不夠健全，假冒偽造商會充斥市場。我企業(yè)在開拓尼市場時，應選取與信譽資質(zhì)較好，實力較強的尼商合作，同時應從戰(zhàn)略上重視自我品牌保護。
（四）注重保管公司信息安全
一、不法尼商傳統(tǒng)詐騙手段
（一）利用付款方式行騙
案例1：我公司通過互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識一尼商，尼商以電子郵件方式騙取我公司信任，隨后以付款交單（D/P）的付款方式談成一筆交易，待我公司發(fā)貨后尼商以種種理由拒付貨款，并誆騙我公司的提貨單，致使我公司遭受損失。
案例2：我公司通過互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識一尼商，雙方簽訂了合同，尼商預付了10%的定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本付款。貨物發(fā)出后，我公司遲遲沒能收到貨款，經(jīng)多次追問尼商才回復說資金周轉(zhuǎn)有困難，要求我公司提供正本提單提貨，否則，我公司將要支付大筆的港口滯期費，如不支付港口滯期費，貨物將被海關沒收拍賣。我公司提出要求退貨，尼商又稱必須付清全部關稅和費用后才能退貨，我公司迫于無奈只得將提單交給尼商，尼商拿到提單后便杳無音信。
（二）假借政府采購之名，行詐騙之實
案例3：我公司通過互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識一尼商，其自稱是尼聯(lián)邦政府某部門的代理。尼商稱需采購一萬個玻璃桌子，我公司報價后，尼商聲稱我公司已中標，并愿以100%前T/T的方式采購，但需要我公司來尼簽署其聯(lián)邦高等法院認可的合同，或者委托尼當?shù)芈蓭煷鸀楹炇穑瑮l件是我公司需交納律師費并在政府登記，交付注冊費。我公司交付上述費用后，再也無法聯(lián)系上該尼商。
（三）小額采購獲取信任后，實施大詐騙
案例4：我公司先后向某尼商出口數(shù)批小額貨物并安全收匯，雙方合作融洽。后雙方又簽訂一筆金額較大的合同，尼商預付30％定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本支付余款。發(fā)貨后，我公司多次催促，尼商尋找各種理由拖延。貨物到達港口后，尼商通過海關人員清黑關提取了貨物。
以上三種方式為不法尼商行騙的慣用手段。尼商支付少量定金騙取我企業(yè)發(fā)貨，貨物到港后故意不提貨、不付款或與海關官員串通拍賣貨物；另外，不少尼商常以政府采購名義騙取注冊費和保證金及騙取赴華邀請函等。欺騙熟客也是尼商慣用的一種詐騙方式。尼商往往在第一單信守承諾，及時付款以獲得我公司的信任。之后待雙方簽署金額更大的合同時，尼商便開始進行詐騙。
二、不法尼商新型行騙手段
除上述尼商常用的傳統(tǒng)行騙手段外，近年來還出現(xiàn)了新型尼商詐騙案件。
（一）搶注品牌商標，以假亂真
案例5：我公司A產(chǎn)品在尼熱銷，與一尼公司有多次貿(mào)易往來。該尼公司后未在我公司授權下，自稱是我公司A產(chǎn)品在尼甚至整個西非地區(qū)代理，并據(jù)此到尼警察局舉報所有其它的A產(chǎn)品進口商違法，甚至到法院起訴其它的A產(chǎn)品代理商，指控通過正規(guī)途徑進口到尼的正牌A產(chǎn)品。同時尼公司到尼標準局非法注冊了A產(chǎn)品的品牌，并開始委托他人非法生產(chǎn)A產(chǎn)品，通過以假亂真牟取高額非法收益。
分析：部分尼商在尼當?shù)負碛袕V泛的政府人脈關系，熟諳尼當?shù)胤?。他們利用尼當?shù)刂R產(chǎn)權保護的缺失，混淆視聽，以假亂真，對我企業(yè)在尼開拓市場影響很大。
（二）通過黑客手段，實施網(wǎng)絡詐騙
案例6：我公司與客戶聯(lián)系的郵箱被盜，不法尼商借此郵箱與客戶溝通，要求客戶變更貨款匯款賬號，致使客戶根據(jù)虛假賬號信息匯款被騙。
案例7：尼黑客入侵我外貿(mào)企業(yè)的電子郵箱，然后利用竊取的郵箱篡改了收款賬號，以致我企業(yè)將貨款匯至黑客賬戶，導致被騙。
分析：近期網(wǎng)絡黑客詐騙案件呈上升趨勢，且多發(fā)于我電子商務貿(mào)易發(fā)達的地區(qū)，如義烏、深圳、廣州等。黑客入侵我企業(yè)的電子郵箱賬戶，然后用電子郵件通知客戶虛假的收款賬戶。因外貿(mào)聯(lián)系通常是電子郵件，很多公司在匯款后很久才知道被騙，而這時候已經(jīng)錯過了凍結(jié)賬戶、追查嫌疑人的黃金時期，導致貨款無法追回。
（三）通過非法匯款敲詐
案例8：我公司賬號在與尼方聯(lián)系中外泄，不法尼商從第三國將外幣匯入賬戶，之后會有多家尼公司要求索回款項，甚至通過當?shù)鼐謱⑽夜救藛T拘留，并趁機敲詐勒索我公司。
分析：不法尼商借匯款之名，行詐騙或洗錢之實。
三、應對建議
尼日利亞經(jīng)濟詐騙活動十分猖獗，我企業(yè)在與尼商接觸時，應提高警惕，切實加強防范意識，采取有效措施規(guī)避貿(mào)易風險。
（一）采取保守穩(wěn)妥的收款方式。
我公司在與尼商貿(mào)易往來時，需嚴格支付條款，要求100％T/T預付；或T/T預付部分貨款，其余貨款在發(fā)貨前T/T支付；或以不可撤銷的即期信用證付款，并一定要求歐美等第三國具有國際信譽的銀行保兌。
（二）不要輕信政府采購
尼政府采購均采用公開招標方式，不會委托某個商人私下以其名義進行采購。我公司不要輕信帶有尼日利亞政府標示的文件，這很可能是不法尼商偽造的。同時在任何情況下，我公司都不要輕易付款。
（三）加強知名品牌保護力度
尼知識產(chǎn)權保護不夠健全，假冒偽造商會充斥市場。我企業(yè)在開拓尼市場時，應選取與信譽資質(zhì)較好，實力較強的尼商合作，同時應從戰(zhàn)略上重視自我品牌保護。
（四）注重保管公司信息安全
網(wǎng)絡給貿(mào)易帶來了便利化，同時也帶給不法分子可趁之機。網(wǎng)絡詐騙成本低，并且波及范圍廣，我公司一定要注意加強信息安全管理。不要將公司賬號等信息泄露給他人，不要接受任何可疑的人向公司賬號匯款的要求。不要對詐騙郵件作任何答復，在與客戶交流時多貫徹安全防范意識，在網(wǎng)絡上傳遞重要資料，如合同、匯款賬號、信用卡號，要電話與客戶先期確認。
來源：駐尼日利亞使館經(jīng)商處